05/06/2024 | Press release | Distributed by Public on 05/06/2024 05:19
À medida que 2024 avança, o setor de consórciossegue se destacando como um dos mais promissores e competitivos do mercado. Com isso, para superar a alta concorrência e se consolidar nesse mercado, acompanhar de perto as tendências para o setor de consórcio previstas em 2024 e para os próximos anos é fundamental.
Mas, quais são as novidades que as administradoras e outras instituições do setor devem vislumbrar para seus negócios? É exatamente sobre isso que trataremos no decorrer deste artigo.
Continue lendo e veja a seguir um panorama sobre o crescimento do mercado nacional de consórcios. Além disso, saiba também quais tendências do setor você deve ficar de olho em 2024. Confira!
Os últimos anos foram marcados por conflitos globais e vários desafios econômicos, que afetaram diferentes setores do mercado nacional. Porém, na contramão desse movimento está o mercado de consórcios, que não apenas se mostra resiliente, como vem prosperando de modo consistente.
Segundo dados da ABAC, de janeiro a setembro de 2023, as administradoras de consórcios apresentaram um crescimento de 28,9% em contemplações. Nesse período, o segmento injetou mais de R$65 bilhões em vários segmentos.
Em 2024, o setor segue em alta, alcançando, só no primeiro bimestre, a incrível marca de quase R$50 bilhões em créditos comercializados. Ou seja, são números expressivos e que demonstram o enorme potencial de crescimento desse mercado em constante evolução.
Com resultados cada vez mais animadores, o mercado de consórcios vem conquistando o interesse de mais empresas, que passam a ofertar essa modalidade aos seus clientes.
Consequentemente, essa dinâmica positiva acaba acirrando ainda mais a competitividade no setor e exigindo das administradoras uma postura mais proativa na busca por soluções inovadoras e tendências que sejam capazes de otimizar suas operações, bem como proporcionar mais segurança e transparência em seus processos. Assim, é possível ampliar a confiança e satisfação de seus consorciados, melhorar seus resultados e se manter competitivo nesse mercado.
Sabendo disso, abaixo listamos algumas das principais tendências para consórcios em 2024 e nos próximos anos.
O aumento de ameaças cibernéticas é uma realidade em vários setores e no mercado de consórcios não é diferente. Nas últimas décadas, bancos, seguradoras e administradoras de consórcios vêm sofrendo mais de 10 mil ataques por anodo gênero, sofrendo perdas que chegam a US$12 bilhões.
Além disso, à medida que a tecnologia avança, golpes mais sofisticados surgem nesse meio. É o caso do ransomware, um tipo de malware que sequestra dados sigilosos em troca de resgate pago aos cibercriminosos. Ataques como esses causam transtornos não apenas financeiros, mas também no funcionamento e na credibilidade das instituições.
Em meio às constantes ameaças cibernéticas que colocam em risco a segurança das informações, investir em inovações voltadas para o monitoramento e prevenção de ciberataques se torna um movimento indispensável e que tende a evoluir ainda mais nas empresas do setor.
Assim como os cibercrimes, as fraudes financeiras também cresceram em volume e complexidade nos últimos anos, sobretudo após a pandemia.
Nesse contexto, inovações com a Inteligência Artificial (IA) surgem como uma das tendências no setor de consórcios que redefinem e fortalecem a segurança do setor no combate às ações fraudulentas. Através de tecnologias baseadas em IA, é possível usar algoritmos que analisam padrões de comportamento e detectam ações suspeitas em tempo real. Desse modo, as instituições do setor conseguem identificar potenciais fraudes com mais rapidez e facilidade, garantindo uma gestão de risco mais eficiente.
Além disso, soluções de IA voltadas para autenticação de dados, como biometria e reconhecimento facial, também são ferramentas que dificultam a ação de fraudadores, reforçando a prevenção dos sistemas de consórcios contra fraudes.
Além da segurança, a IAé uma inovação capaz de impactar outros departamentos no segmento de consórcios. Na área de investimentos, os "robôs-advisors" ou robôs de investimentos usam os algoritmos de IA para otimizar a tomada de decisão, tomando por base os interesses do consorciado, bem como os riscos e dados do mercado.
Do mesmo modo, soluções de IA também capacitam as administradoras a usar de forma inteligente os dados de seus clientes para oferecer uma experiência mais completa e personalizada no uso de seus produtos e serviços. Por isso, essa é uma entre as tendências para o setor de consórcios que as instituições do devem monitorar de perto.
Com o objetivo de ampliar a rigidez sobre as administradoras e assegurar uma maior conformidade normativa e integridade dos dados, novas resoluções estão sendo implementadas no panorama dos consórcios.
É o caso da Resolução BCB nº 285/2023, que altera as regras de cancelamento das cotas inadimplentes, além de propor maior transparência no processo de venda das cotas, e a BCB nº 362/2023, que dispõe sobre a constituição e funcionamento dos grupos de consórcios.
Essas mudanças ampliam o nível de rigidez sobre as administradoras, exigindo um onboarding de dadosmais assertivo para assegurar a integridade das informações. Além disso, também é uma alteração que impacta de maneira significativa o processo de oferta e demanda nesse mercado.
Portanto, são muitas as inovações e tendências para consórcios previstas já este ano e nos próximos. Assim, as instituições do setor que visam acelerar seu crescimento através da tecnologia precisam acompanhar de perto essas evoluções.