Ministry of Interior of the Slovak Republic

10/02/2024 | Press release | Distributed by Public on 10/02/2024 07:44

Zmeny v zákone o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti

Zmeny v zákone o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti

02. 10. 2024

Implementácia európskeho nariadenia o údajoch sprevádzajúcich prevody finančných prostriedkov a určitých kryptoaktív do nášho práva je cieľom návrhu novely zákona č. 297/2008 Z. z. o ochrane pred legalizáciou príjmom z trestnej činnosti a ochrane pred financovaním terorizmu, ktorý v stredu 2. októbra 2024 na návrh ministra vnútra Matúša Šutaja Eštoka schválila vláda.

Európska smernica medzi povinné osoby zaraďuje poskytovateľov služieb kryptoaktív, ktorí nahradia poskytovateľov definovaných v súčasnosti ako poskytovateľov služieb peňaženky a služieb zmenárne virtuálnej meny. Reaguje aj na riziká podpory terorizmu súvisiace so samohostingom adries poskytovateľov služieb kryptoaktív. V tejto súvislosti upravuje aj cezhraničné korešpondečné vzťahy pri službách kryptoaktív.

Návrhom novely zákona o ochrane pred legalizáciou sa upravuje definícia konečného užívateľa výhod v prípade zvereneckého fondu zriadeného podľa práva iného štátu. Správcovia takto vytvoreného fondu budú musieť plniť povinnosti určené zákonom, v opačnom prípade im na Slovensku budú hroziť sankcie.

Navrhované zmeny reagujú aj nedostatky, ktoré našej krajine vytkla Európska komisia. Zákony upravujúce dane, audit, pôžičky či spotrebiteľské úvery budú novelizované tak, aby sa odsúdeným páchateľom trestných činov a ich spoločníkom zabránilo zastávať riadiace funkcie alebo byť konečnými užívateľmi výhod.

V zákone o spotrebiteľských úveroch sa okrem iného napríklad ustanovujú povinnosti nebankovým veriteľom preukazovať bezúhonnosť a dôveryhodnosť konečného užívateľa výhod a opis prípadných väzieb na politicky exponované osoby alebo sankcionované osoby.

Ďalšie zmeny:

V rámci colného zákona sa navrhuje upraviť výška pokút za neplnenie povinností pri preprave finančnej hotovosti, ako aj za iné priestupky, ktoré v súčasnosti neplnia preventívny ani represívny účinok. V tejto súvislosti sa upravuje aj zákon o priestupkoch. Problém s veľkým tokom hotovosti v krajinách V4, ktorou sa financuje obchod s bielym mäsom, drogy, zbrane a terorizmus, je dôvodom zmien v zákone o finančnej správe.

Návrh novely tiež domácim kontrolným orgánom určuje povinnosť spolupráce s partnermi členského štátu, v ktorom má zahraničná povinná osoba sídlo.

Finančná spravodajská jednotka ako špecializovaná súčasť Policajného zboru bude povinná spolupracovať s Európskou centrálnou bankou.