09/27/2024 | Press release | Distributed by Public on 09/27/2024 00:00
EBA on antanut 16.1.2024 ohjeet (EBA/GL/2024/01), joilla muutetaan EBAn rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskitekijöitä koskevia ohjeita (EBA/GL/2021/02).
Finanssivalvonta on ilmoittanut noudattavansa ohjetta 30.12.2024 alkaen.
EBA-asetuksen1 16 artiklan 3 kohdan mukaan finanssilaitosten on kaikin tavoin pyrittävä noudattamaan EBAn ohjeita.
EBA on laajentanut rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskitekijöitä koskevan ohjeistuksen soveltamisalaa koskemaan kryptovarapalvelujen tarjoajia (CASP).
Ohjeissa määritellään riskitekijöitä, joita CASPien tulee ottaa huomioon arvioidessaan rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskejä sekä ohjeistetaan CASPeja siinä, miten niiden tulisi vähentää näitä riskejä.
Lisäksi ohjeissa annetaan luotto- ja rahoituslaitoksille ohjeita siinä, miten niiden tulisi arvioida kryptovaroihin ja kryptovarapalveluja tarjoaviin asiakkaisiin liittyviä riskejä.
Ohjeen soveltaminen alkaa 30.12.2024.
Jonna Ekström, johtava juristi, puhelin 09 183 5531 tai jonna.ekstrom(at)finanssivalvonta.fi
1EBA-asetus (EU) N:o 1093/2010