Kilvar Kessler AML konverentsil: rahapesu tõkestamise järelevalve vajab Euroopas ühtlustamist

Lähiaastad pakuvad Euroopa Liidus krütovaldkonnas tegutsevatele ettevõtetele ja järelevalveasutustele väljakutseid, ütles Finantsinspektsiooni (FI) juhatuse esimees Kilvar Kessler Nordic-Baltic AML-2024 konverentsil. Kessleri kõne keskendus Euroopa rahapesu tõkestamise ameti AMLA loomisele ja krütoturu järelevalvele.

FI on alates 2002. aastast värvanud järjepidevalt juurde IT-eksperte ja omab suurepärast IT-riskide kompetentsi, ütles Kessler oma konverentsi kõnes. Seda kompetentsi on asutusel vaja nii praegu igapäevase järelevalve tegemiseks kui ka tulevikus krüptosektori toomisel FI järelevalve alla.

Väga tihedalt hakkab krüptoturu järelevalvega seotud olema ka Euroopa rahapesu tõkestamise ameti AMLA tegevus, mille loomist on FI selle idee sünnist alati toetanud. AMLA puhul on Kessleri sõnul oluline, et järelevalvet tehtaks erinevates riikides sarnaste reeglite järgi. "Oleme näinud, et sarnaseid riske, kliente ja finantstooteid käsitletakse rahapesu tõkestamise kontekstis erinevate liikmesriikide pädevates asutustes praegu erinevalt," ütles Kessler.

Kilvar Kessler osales kümme aastat tagasi ka Euroopa Ühtse pangandusjärelevalve (SSM) loomises. "Tuginedes oma kogemusele võib eeldada, et AMLA loomise algusjärgus on erinevate riikide suhtumised ja lähenemised üsna erinevad. Kuid ajapikku need küsimused lahenevad."

Nordic-Baltic AML-2024 konverentsil oli FI esindatud suurte jõududega. Rahapesu tõkestamises kasutatavaid uusi tehnoloogiaid puudutavas paneelis astus moderaatorina üles FI innovatsiooniosakonna juht Mari-Liis Kukk. Lisaks esineb konverentsi teisel päeval AMLA teemalises paneelis FI rahapesu tõkestamise osakonna juht Liisi Mets.