Finansinspektionen kompletterar sin tidigare tolkning om kundkontrolluppgifterna för juridiska personer som saknar FO nummer – registernumret behöver inte vara ett FO nummer

Tillsynsmeddelande 12.6.2024 - 42/2024

Finansinspektionen kompletterar sin tidigare tolkning om kundkontrolluppgifterna för juridiska personer som saknar FO-nummer - registernumret behöver inte vara ett FO-nummer

Finansinspektionen kompletterar sin tidigare tolkning om kundkontrolluppgifterna för juridiska personer som saknar FO-nummer. Finansinspektionen anser att 3 kap. 3 § 2 mom. i lagen om förhindrande av penningtvätt och av finansiering av terrorism 444/2017 (nedan penningtvättslagen) tillåter olika tolkningar av frågan om också andra nummer än FO-numret i Finland kan uppfylla kravet på det registernummer som gäller som kundkontrolluppgift för juridiska personer.

I fråga om kunder som saknar FO-nummer och som

• är organiserade på behörigt sätt och
• har rättslig status som juridiska personer men som
• inte uppfyller villkoren för FO-nummer enligt företags- och organisationsdatalagen.

får bankerna framöver själva avgöra

• vad som i fråga om olika juridiska personer utan FO-nummer avses med det registernummer som gäller som kundkontrolluppgift och
• om de upprättar en kundrelation i den juridiska personens eller i ansvarspersonens namn.

Finansinspektionen anser att det inte är ändamålsenligt att förutsätta att bankerna ändrar sina nuvarande rutiner förrän innehållet i den pågående totalreformen av penningtvättsregelverket har klarnat och frågan noggrant undersökts ur olika perspektiv. En omläggning av rutinerna skulle medföra betydande merarbete för bankerna. Finansinspektionens aktuella bredare tolkning innebär att bankerna inte är skyldiga att återföra sådana kundrelationer med juridiska personer utan FO-nummer som redan har upprättats i ansvarspersonens namn i den juridiska personens namn. Finansinspektionen rekommenderar dock att bankerna kontrollerar att deras rutiner för uppfyllelse av skyldigheterna för kundkännedom inte leder till oskäliga hinder för tillgången till banktjänster för juridiska personer som saknar FO-nummer.

Finansinspektionen framhåller att väglag och övriga juridiska personer utan FO-nummer som är organiserade på behörigt sätt vanligen är förenade med en låg risk för penningtvätt och finansiering av terrorism. Bankernas kundkontrollåtgärder avseende juridiska personer som saknar FO-nummer ska vara rätt avvägda i förhållande till riskerna, och onödiga uppsägningar ska inte vidtas.

Närmare upplysningar lämnas av

• Pekka Vasara, byråchef, tfn 09 183 5513 eller pekka.vasara(at)fiva.fi (17.6-2.8.2024)
• Jonna Ekström, ledande jurist, tfn 09 183 5531 eller jonna.ekstrom(at)fiva.fi (till 19.6.2024 och från 5.8.2024).

Bakgrunden och motiveringarna till tillsynsmeddelandet kommer att publiceras på svenska under juni.

Ämnesord

kundkontrolluppgifterna för juridiska personer som saknar FO-nummerförhindrande av penningtvätt

Dela sidan

Public link

Please use the above public link if you want to share this noodl on another website.