ERP Banking: o que é e quais os benefícios para empresas

O ERP Banking é uma solução tecnológica que vem transformando a maneira como as empresas gerenciam suas operações financeiras.

No cenário atual, a eficiência financeira tem se tornado cada vez mais essencial para garantir um crescimento sustentável da empresa e manter a competitividade no mercado.

Por isso, desenvolvemos este conteúdo para explicar o conceito por trás dessa tecnologia, além de falar sobre como ela se adapta ao mercado corporativo atual e, principalmente, como ela pode contribuir para o seu negócio.

Aproveite a leitura!

Afinal, o que é um ERP?

ERP é a sigla para o termo inglês Enterprise Resource Planning, que pode ser traduzido como Planejamento dos Recursos da Empresa. Como o nome indica, é uma ferramenta de gestão empresarial, utilizada para centralizar e automatizar diversos processos.

Um sistema ERP tem a capacidade de unir diferentes áreas em uma única plataforma, como finanças, recursos humanos e logística, por exemplo.

Dessa forma, ele permite uma visão mais completa e eficiente das suas operações, eliminando tarefas manuais e otimizando o gerenciamento de recursos. Isso facilita o fluxo de informações e a tomada de decisões.

Conhecer esse conceito é o primeiro passo para entender como funciona o ERP Banking, já que ele é uma extensão focada no setor financeiro.

Destrinchando o conceito de Open Banking

Open Banking é um conceito que promove a integração e o compartilhamento de dados bancários entre diferentes instituições financeiras, de forma segura, transparente, e com o consentimento do cliente.

O objetivo é garantir que o cliente tenha mais controle sobre suas informações e possa acessar serviços personalizados de diferentes instituições.

Isso contribui diretamente para o desenvolvimento de um ambiente mais competitivo e inovador no setor financeiro. Como consequência, isso gera uma melhoria na oferta de produtos e serviços.

Dessa forma, o Open Banking se torna um aliado essencial do ERP Banking, ao permitir que as empresas integrem e utilizem dados financeiros em tempo real para otimizar sua gestão.

O que é ERP Banking?

ERP Banking é a combinação de um sistema de gestão empresarial com as funcionalidades do Open Banking, que permite a integração das suas operações financeiras diretamente ao seu ERP.

Enquanto o ERP tradicional gerencia processos internos, como controle financeiro, fluxo de caixa e contas a pagar e receber, o modelo banking automatiza transações bancárias e integra dados financeiros.

Ou seja, essa tecnologia centraliza a gestão financeira e bancária em uma única plataforma, conectando as operações empresariais às instituições financeiras.

Dessa forma, não é necessário gerenciar diferentes plataformas. É possível conferir dados sobre pagamentos a fornecedores e já realizar as transações em um mesmo local, por exemplo.

Benefícios do ERP Banking para as empresas

O conceito de ERP no contexto financeiro impacta positivamente na eficiência operacional e na gestão financeira da empresa.

Ao integrar as operações financeiras com o sistema de ERP, é possível observar benefícios como:

• Facilidade na conciliação bancária: a conexão entre o sistema ERP e as instituições financeiras torna a conciliação bancária mais ágil e precisa;
• Redução de custos operacionais: a automação de tarefas e a centralização de informações contribuem para a diminuição de custos associados à gestão financeira e de pessoal;
• Melhor controle de fluxo de caixa: a integração direta com bancos e fintechs permite monitorar o fluxo de caixa em tempo real, garantindo o acesso a informações mais precisas;
• Acesso a dados financeiros em tempo real: esse acompanhamento em tempo real possibilita tomar decisões estratégicas com base em dados atualizados, um grande benefício para a gestão financeira;
• Automatização de processos financeiros: a automação reduz a necessidade de intervenções manuais, o que diminui os riscos de erros humanos e o tempo investido em retrabalhos, além de aumentar a produtividade da equipe.

Essa solução é segura?

Sim, o ERP Banking é uma solução segura. Ele utiliza sistemas avançados de criptografia e protocolos de segurança bancária para garantir a proteção das informações financeiras.

Além disso, essa tecnologia é projetada para seguir normas regulatórias como a LGPD (Lei Geral de Proteção de Dados), que traz diretrizes sobre a coleta, o tratamento e o armazenamento de dados.

O mercado de serviços financeiros digitais no Brasil

O mercado de serviços financeiros digitais está em plena expansão no Brasil. Prova disso é o aumento na base de clientes do SFN (Sistema Financeiro Nacional) e no SPB (Sistema de Pagamentos Brasileiro).

De acordo com relatório do Banco Central, houve um crescimento de 97% de usuários ativos entre 2018 e 2023.

O principal motivo apontado pelo estudo para esse aumento foi a digitalização dos serviços financeiros, especialmente a chegada do Pix e de novas instituições no mercado - movimento impulsionado pelo Open Banking.

Com essa digitalização das finanças, empresas e consumidores buscam tecnologias que simplifiquem transações e gestão financeira.

Nesse contexto, o ERP Banking se destaca ao proporcionar uma experiência mais fluida e segura a partir da integração entre sistemas de gestão empresarial e serviços bancários.

TOTVS TECHFIN

De olho nas jornadas financeiras dos clientes e nas demandas do mercado, a TOTVS Techfin tem acompanhado todos esses conceitos e suas evoluções.

Alinhado ao seu objetivo de revolucionar as soluções de crédito, pagamentos e serviços, a Techfin agora aposta no conceito de ERP Banking.

Em entrevista ao portal Seu Dinheiro, Eduardo Neubern, CEO da TOTVS TECHFIN conta mais sobre a ideia de desenvolver essa solução com o objetivo de atender às necessidades de pequenas e médias empresas.

"Você terá transações integradas com as rotinas do ERP, economizando tempo e dinheiro para os clientes", explica Neubern.

"Na conta digital, todos os pagamentos de fornecedores e recebimentos dos clientes acontecerão de maneira automatizada, que é justamente a maior dor dos nossos clientes hoje", complementa o CEO da Techfin.

A expectativa é de que a conta digital baseada no conceito de ERP Banking seja lançada até o quarto trimestre de 2024.

Enquanto isso, você pode contar com outras soluções da TOTVS TECHFIN para simplificar o ciclo financeiro do seu negócio.

Saiba como a TOTVS TECHFIN pode ajudar a otimizar seu negócio!

Conclusão

Ao combinar as funcionalidades de ERP com as vantagens do Open Banking, o ERP Banking apresenta uma solução inovadora e eficiente para empresas que desejam integrar suas operações financeiras e bancárias.

Como vimos neste conteúdo, essa tecnologia se destaca por permitir uma experiência mais fluida e ágil, simplificando a rotina da sua empresa.

No cenário atual, manter-se atualizado sobre essas soluções e entender como elas podem impactar positivamente seu negócio é essencial para se adaptar às demandas do mercado financeiro digital.

Para complementar o conhecimento sobre as transformações do mercado e suas contribuições para a gestão financeira, vale a pena conferir nosso conteúdo sobre serviços financeiros.

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