PRIMONIAL ET CAPZA ANNONCENT LE LANCEMENT DU FCPR PRIMO CAPZA PRIVATE DEBT

Source de financement alternative aux prêts bancaires et émissions obligataires cotées, les fonds de dette privée permettent aux PME/ETI non cotées d'accompagner leur croissance en leur proposant des financements sur mesure adaptés à leurs projets de développement (plan de croissance organique ou bien externe). Appréciés des PME/ETI pour leur flexibilité et agilité, les financements via les fonds de dette privée ont été multipliés par 5 en 10 ans³ .

Ce nouveau fonds commun de placement à risques (FCPR) a pour objectif de financer des PME et des ETI⁴ non cotées majoritairement en Europe ou le cas échéant dans un état membre de l'OCDE⁵ . Il permettra aux investisseurs d'accompagner le développement de sociétés en croissance et d'accéder au rendement potentiel de la dette privée sur le long terme.

Le FCPR Primo CAPZA Private Debt se distingue par des éléments structurants :

• Une expertise reconnue en dette privée
CAPZA est un acteur historique de la dette privée en France avec plus de 130 transactions réalisées depuis 2004. Favorisant une approche conservatrice, CAPZA privilégie des secteurs résilients et non cycliques (la santé, les services business to business et la technologie) selon l'équipe de gestion et cherche à sélectionner avec rigueur des entreprises solides avec une forte capacité financière à rembourser leurs prêts⁶ .

Cette expertise permet au FCPR Primo CAPZA Private Debt d'avoir d'ores et déjà des prêts auprès d'entreprises intégrant le portefeuille et des sources de rendements potentiels pour les investisseurs dès sa constitution

• Un accès pour tous et une liquidité permanente
Le FCPR Primo CAPZA Private Debt est disponible avec un ticket d'entrée accessible et en exclusivité au sein des contrats d'épargne et de retraite distribués par Primonial (la gamme Target+ et le plan d'épargne retraite PrimoPER, assurés par Oradéa Vie et la gamme de contrats Sérénipierre, assurés par Suravenir). Il permet aux particuliers de diversifier leur portefeuille en investissant dans des PME et ETI non cotées majoritairement en Europe ou le cas échéant dans un état membre de l'OCDE, tout en bénéficiant d'une sortie possible à tout moment, grâce à la liquidité portée par les assureurs pendant toute la durée de vie du FCPR. L'objectif à terme est que le FCPR dispose d'une trésorerie au moins égale à 10% de son actif.

• Un accès au potentiel de rendement de la dette privée sur le long terme
Le FCPR Primo CAPZA Private Debt vise à générer une croissance de long terme à travers le réinvestissement possible des prêts remboursés et des revenus réguliers perçus sous forme d'intérêts qui viendront se capitaliser au sein du FCPR. De plus, ces intérêts sont généralement indexés sur les taux sans risque, par exemple le taux Euribor 3M ce qui permet de bénéficier de l'environnement de taux d'intérêt durablement plus élevé, en comparaison des années précédentes, selon les équipes d'investissement.

• L'obtention du label ESG LUXFLAG⁷
Le FCPR Primo CAPZA Private Debt a obtenu le label Applicant Fund Status (AFS) ESG⁸ . LuxFLAG (Luxembourg Finance Labelling Agency) est une association à but non lucratif, indépendante et internationale qui vise à promouvoir et stimuler le secteur de l'Investissement Responsable.

A savoir :

• Le développement et la croissance des entreprises sélectionnées ne sont pas garantis.

• Le Fonds Commun de Placement à Risque (FCPR) est soumis à un risque élevé de perte en capital.

• La durée de placement recommandée dans le FCPR Primo CAPZA Private Debt est de 7 ans.

• Le FCPR Primo CAPZA Private Debt est géré de manière active, sans référence à un indice de référence, par AXA IM Alts, entité opérationnelle d'AXA Investment Managers Paris.

• CAPZA est le gestionnaire par délégation du FCPR Primo CAPZA Private Debt pour les investissements en dette privée.

Rachel de Valicourt, Directrice Générale de Primonial Ingénierie et Développementdéclare :« Nous sommes très heureux de travailler aux côtés de CAPZA pour le lancement du FCPR Primo CAPZA Private Debt. Nous répondons ainsi à l'appétence de nos clients et de nos partenaires pour l'économie réelle en leur permettant d'investir dans un fonds de dette privée. »

Christophe Karvelis-Senn, Président & Fondateur de Capza: « Encore trop méconnue, la dette privée est une classe d'actifs mature qui a toute sa place dans les allocations des investisseurs particuliers. Nous nous réjouissons de participer à sa démocratisation et d'offrir aux clients et partenaires de Primonial, une solution à forte valeur ajoutée, qui concilie potentiel de performance sur le long terme et transparence sur les investissements sélectionnés. »

Latifa Kamal, Directrice Générale adjointe de Primonial Ingénierie et Développement, en charge du Développement Produits et de l'Ingénierie Patrimoniale, ajoute : « Nous visons des rendements en corrélation avec les marchés de taux. Avec le fonds FCPR Primo CAPZA Private Debt, nous leur apportons davantage de diversification et une potentielle nouvelle source de performance. »

Descriptif technique / modalités

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